哪些银行近期被列入高风险名单?
近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主，山东省内恒丰银行 、烟台银行被明确提及存在较高风险 ，全国高风险银行集中于东北 、甘肃、内蒙古等地区。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行 ，涵盖村镇银行 、小型城商行 、农村金融机构（如农商行、农合机构）等 。
第一组有11家，包括中国民生银行 、中国光大银行等；第二组有4家 ，如兴业银行 、中信银行等；第三组有2家 ，为交通银行、招商银行；第四组有4家，是中国工商银行、中国银行 、中国建设银行 、中国农业银行 。不过系统重要性银行因规模大、关联性强被重点监管 ，并非风险高。
被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行 ，主要包括村镇银行 、小型城商行 、农商行及农合机构等，其风险特征、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行，涵盖村镇银行 、小型城商行 、农村金融机构（如农商行、农合机构）等 。
部分地方农商行和村镇银行风险评级较低 ，比如赣州银行 、上饶银行的部分分支机构因不良贷款率超过5%被列入观察名单 。这些银行主要受当地房地产行业下行影响较大。 景德镇农商行 、萍乡农商行等机构因公司治理问题被银保监会约谈 ，存在股权管理混乱、关联交易风险 。
央行确实将337家银行列为高风险机构，这些银行均为中小银行 ，主要分布在东北 、甘肃等地区 。以下是对这一情况的详细介绍：高风险银行数量及分布数量：央行发布的《中国金融稳定报告-2023》显示 ，高风险银行数量达到337家，总资产合计为63万亿。
城商行：14家 ，如哈尔滨银行（不良率85%） 、盛京银行（68%）。农村金融机构：191家 ，包括农商行、农合行、农村信用社 。村镇银行：132家，如近期被吸收合并的舟山地区两家村镇银行及广东两家村镇银行 。
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3月3日上海一超市列为中风险地区
022年3月3日起，上海市松江区九里亭街道永辉超市沪亭北路店被列为中风险地区 ，具体信息如下：中风险地区详情 松江区九里亭街道永辉超市沪亭北路店根据国务院联防联控机制要求及上海市疫情防控领导小组办公室研究决定 ，该超市因涉及疫情传播风险被划定为中风险地区，自2022年3月3日起生效 。
据“上海发布 ”微博号3日消息 ，今天（3月3日）上午举行的市疫情防控工作新闻发布会上 ，市卫生健康委通报：3月2日，上海市在对外省市推送的风险人员所涉及的相关人员开展例行筛查时，发现5名核酸检测结果异常人员 ，他们均为松江区九里亭街道永辉超市沪亭北路店员工 。
月4日上海新增1个中风险地区 ，为嘉定区马陆镇宝安公路3705弄1号。新增中风险地区情况：根据国务院联防联控机制有关要求及市新冠肺炎疫情防控工作领导小组办公室研究决定，将嘉定区马陆镇宝安公路3705弄1号列为中风险地区 ，上海市其他区域风险等级不变。
九亭哪些小区封了 松江区九里亭街道永辉超市沪亭北路店列为中风险地区 ，上海市其他区域风险等级不变 。
根据国务院联防联控机制有关要求，经市新冠肺炎疫情防控工作领导小组办公室研究决定 ，将松江区九里亭街道永辉超市沪亭北路店列为中风险地区 ，上海市其他区域风险等级不变 。
上海中风险地区情况：2022年3月1日，普陀区石泉街道宁强路33号石泉社区文化活动中心因新增1例本土确诊病例被列为中风险地区。其降级条件需从划定中风险之日起计算 ，若后续14天内该区域无新增本土病例 ，则自动下调为低风险 。
FATF名单第二次更新
〖壹〗 、FATF名单更新机制与背景更新频率：FATF每年2月 、6月、10月召开全会后，以公开声明形式更新名单 。此次更新为年内第二次（首次更新于2月）。名单分类：高风险国家地区名单（黑名单）：被认定存在重大战略缺陷 ，应对洗钱 、恐怖融资和扩散融资能力严重不足 。FATF呼吁成员国加强尽职调查 ，极端情况下采取反制措施 。
〖贰〗 、024年6月28日，金融行动特别工作组（FATF）更新了反洗钱灰名单与黑名单，本次调整新增的国家为摩纳哥和委内瑞拉 ，均被列入“应加强监控的国家或地区”（灰名单）。具体调整情况如下：黑名单（高风险国家和地区）：本次黑名单国家未变 ，仍为朝鲜、伊朗和缅甸三个国家 。
〖叁〗 、021年10月FATF发布的《中国反洗钱和反恐怖融资第二次后续评估报告》显示，中国在FATF40项建议中已有31项取得合规（C）或大致合规（LC）成绩 ，剩余9项为部分合规（PC）或不合规（NC） ，具体合规情况需结合FATF官方文件及后续更新确认 。
〖肆〗 、025年6月FATF黑灰名单更新后，黑名单国家数量未变 ，仍为3个；灰名单司法管辖区数量调整为24个 ，移出3个国家，新增2个地区。 具体更新情况及风险管控要求如下：黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）、伊朗（Iran） 、缅甸（Myanmar） 。
〖伍〗 、中付全球风险名单更新与服务数据库更新：中付全球风险名单根据FATF最新公示信息实时更新 ，覆盖世界制裁、FATF名单 、PEP（世界政治敏感人物）等数据 ，帮助金融机构进行客户尽职调查 。服务内容：提供反洗钱 、风险评估等业务，确保金融机构免受洗钱、恐怖融资困扰。
